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〜投資信託新商品の取扱開始について〜

平成25年7月1日

 株式会社 鳥取銀行(頭取 宮崎 正彦)では、平成25年7月8日(月)より、お客さまの幅広いニーズにお応えすべく、新たな投資信託商品の取扱いを開始いたしますのでお知らせします。
 このたび、取扱いを開始する商品は、日本の優良企業の株式、米国ドル建ての高利回り事業債、日本国内及びオーストラリアの公社債を主な投資対象とした4つのファンドです。
 当行は今後も、お客さまの多様化する資産運用ニーズにお応えするため、投資信託商品のラインナップ充実に努めてまいります。

1.取扱開始商品について

(1)三菱UFJ投信

優良日本株ファンド <愛称>「ちから株」

(2)野村アセットマネジメント

「高利回り社債オープン(毎月分配型)」

(3)野村アセットマネジメント

「高利回り社債オープン(毎月分配型)」為替ヘッジ
(4)みずほ投信投資顧問 「みずほ日本債券アドバンス」(豪ドル債券型)
<愛称>「ちょっとコアラ」
2.各商品の概要
(1)三菱UFJ投信 優良日本株ファンド <愛称>「ちから株」

商品分類

追加型投資信託

ファンドの特色

わが国の株式を実質的な主要対象とし、信託財産の成長を目指します。
競争力のある優良企業の株式の中から、割安と判断される(ちから株)を厳選して投資を行います。
株式の組入比率は、原則として高位を保ちます。

分配方針

年2回の決算時(6・12月の各5日(休業日の場合は翌営業日))に分配を行います。

販売手数料

2.1%(税抜き 2.0%)

信託報酬

年1.05%

信託財産留保額

なし

積立投信 取扱対象商品

(2)野村アセットマネジメント 「高利回り社債オープン(毎月分配型)」
(3)野村アセットマネジメント 「高利回り社債オープン(毎月分配型)」為替ヘッジ

商品分類

追加型投資信託

ファンドの特色

米国ドル建ての高利回り事業債(ハイ・イールド・ボンド)を実質的な主要対象とします。
実質組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いません。
『「高利回り社債オープン(毎月分配型)」為替ヘッジ』につきましては、原則として為替予約を活用し、為替変動リスクの低減を図ることを目指します。

分配方針

毎月5日(休業日の場合は翌営業日)に分配を行います。

販売手数料

1,000万円未満 3.15%(税抜き 3.0%)
1,000万円以上 2.1%(税抜き 2.0%)

信託報酬

年1.785%

信託財産留保額

なし

積立投信 取扱対象商品

(4)みずほ投信投資顧問
「みずほ日本債券アドバンス(豪ドル債券型)」 <愛称>「ちょっとコアラ」

商品分類

追加型投資信託

ファンドの特色

国内の公社債およびオーストラリアの公社債(豪ドル建)を主要対象とします。
外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いません。
原則として、国内公社債マザーファンド受益証券70%、オーストラリアの公社債マザーファンド受益証券30%を基本投資配分とします。

分配方針

毎月26日(休業日の場合は翌営業日)に決算を行い、安定した収益分配を継続的に行うことを目指します。

販売手数料

2.1%(税抜き 2.0%)

信託報酬

年0.945%以内の率
 信託報酬の率およびその配分は、毎朝、当計算期間開始日の前月末における日本相互証券株式会社発表の新発10年固定利付国債の利回り(終値)に応じた率となります。なお、平成25年6月28日現在の信託報酬率は、年0.63%(税抜き0.6%)です。

信託財産留保額

なし

積立投信 取扱対象商品
(注)各商品の詳細につきましては、投資信託説明書(交付目論見書)をご覧下さい。

【ご注意事項】
 これらの商品等へのご投資には、それぞれ所定の手数料等(投資信託の場合は、銘柄ごとに設定された買付時の申込手数料がかかるほか、保有期間中は信託報酬・売買委託手数料などの費用等が信託財産から支払われます。費用の中には、運用状況等により変動するものがあり、事前に料率、上限額等を表示することができません。当該手数料等の合計額については、ファンドを保有する期間等に応じて異なりますので、表示することができません。また一部の銘柄は換金時に信託財産留保額が必要です。
 また、金融商品には、値動きのある債券・不動産投信・株式等の有価証券(外国証券については為替変動リスクもあります)等に投資する商品があります。その場合、価格の変動等による損失を生じるおそれがあり、元本および分配金が保証されるのではなく、元本を割り込むおそれがあります。商品毎に手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面、交付目論見書等をよくお読みいただきご確認ください。詳しくは窓口までお問い合わせ下さい。

株式会社鳥取銀行(登録金融機関) 中国財務局長(登金)第3号 加入協会:日本証券業協会

【投資信託購入にあたってのご注意事項】
投資信託はリスクを含む商品であり、組み入れた有価証券等の値動き、運用先の信用状況の変化、金利、為替相場の変動等により、基準価格が変動し、元本割れを生じ、損失を被る可能性があります。
投資信託は、預金と異なり元本および分配金の保証はありません。
投資信託へご投資には、ファンド毎に定められた手数料等をご負担いただきます。
お申込みの際には、必ず契約締結前交付書面をよくお読みください。


【その他のご注意事項】

当資料は、ニュースリリースとして鳥取銀行が作成した資料であり、法令に基づく開示書類ではありません。
当資料に記載されている各事項は、作成時点でのものであり、予告なしに変更する場合があります。
以上
本件に関するお問合せは
 
個人金融部 資産運用推進室・経営統括部
担当者
山本・佐々木
TEL
0857-37-0261・0260
 
株式会社 鳥取銀行 〒680-8686鳥取市永楽温泉町171番地
TEL(0857)37-0260(広報)
http://www.tottoribank.co.jp/
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