金融機関コード:0166
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> 投資信託のご案内
投資信託には以下のような特徴があります
投資の専門家に運用を任せることができます。
投資には情報収集や分析は欠かせませんが、個人ではなかなか難しいものです。投資信託では、運用のプロフェッショナルである専門家(運用会社)が運用しますのでプロのノウハウや経験がそのまま生かされます。
小口の資金からの投資が可能です。
多数のお客さまから資金を集め、一つにまとめることによって多額の資金を必要とする有価証券や金融商品等に投資することが可能となります。また積立投信なら1万円からの小額で継続的な積立購入が可能です。
幅広い選択肢の中から選ぶことができます。
投資信託には、投資対象や運用方針が異なった多数の商品があり、お客さま一人ひとりのニーズに応じて、いろいろな選択や組み合わせができます。
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お客さまご自身の判断が必要になります。
■ 主な留意点 ■
1.
銀行で取り扱う投資信託は、預金保険および投資者保護基金の対象ではありません。
2.
投資信託は預金と異なり、元本および利回りの保証はありません。
3.
投資された資産の減少を含むリスクは投資信託をご購入になったお客さまが負うことになります。
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リスクとリターンは表裏一体です。
■ リスクとリターンの関係 ■
一般的には、リスクのことを
「危険」
と訳すことが多いのですが、投資の世界では
「収益のブレのこと」
をいいます。
株価の変動幅が大きい商品に投資すれば、リターンが大きく
変動する
可能性が高くなります。このことを
「リスクが大きい」
といいます。
●
高いリターンが期待できる商品は、その分リスクが大きく、大きなマイナスのリターンになる可能性があります。
●
リスクの小さい商品は期待できるリターンの上限が低い一方、大きなマイナスのリターンになる可能性も低くなります。
●
投資を行う上で最も重要なことは、どこに、どのようなリスクがあるのかをしっかりと把握し、受け入れられるリスクの範囲内で商品を選択することです。
下記は主なリスクであり、ファンドによって異なります。各ファンドの投資信託説明書(目論見書)によりご確認ください。
価格変動リスク
値動きのある証券に投資しますので、基準価額は変動します。したがって投資元本が保証されているものではなく、これを割り込む可能性があります。
金利変動リスク
金利の変動によって、債券価格が変動するリスクです。一般に、金利が上昇した場合には債券の価格は下落し、金利が低下した場合には債券の価格は上昇します。
不動産投資信託(リート)の価格変動リスク
テナントの賃料相場、入居率、不動産価格の変化などによる不動産の資産価値の変化、金利の変化によって不動産投資信託(リート)の価格が変動するリスクです。
為替変動リスク
為替相場の変動によって、外貨建資産を円に換算した場合、資産価値が変動するリスクです。
為替相場は投資をしている国の政治経済情勢、通貨規制、資本規制等の要因による影響を受けて変動します。
信用リスク
債券や株式、不動産投資信託(リート)の発行者の信用状況によって値動きするリスクのことです。
一般的には投資した企業の経営などに直接・間接を問わず重大な危機が生じた場合には、重大な損失が生じるリスクがあります。
不動産投信が支払不能や債務超過の状態になった場合、またそうなることが予想される場合、大きな損失を被る可能性があります。
また、証券取引所が定める一定の基準に該当した場合、上場が廃止される可能性があります。
流動性リスク
市場にあまり流通していない債券や株式、不動産投資信託(リート)などを売却したいときに市場実勢より低い価格で売却しなければならない、あるいは売却できないリスクのことです。
カントリーリスク
投資対象国の政治経済、社会情勢によって影響を受けるリスクのことです。
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ご購入の前にご確認ください。
お申込みの際には必ず「目論見書」の記載内容をご確認ください。
各商品の特徴をご理解いただいた上でお申込みください。
クローズド期間にご注意ください。
購入後一定期間は換金できない(この期間を「クローズド期間」といいます)商品があります。
ご負担いただく費用と税金があります。
費用と税金
(各商品によって異なります。くわしくは「目論見書」にてご確認ください。
1.申 込 時…
販売手数料、消費税相当額
2.保 有 時…
信託報酬、売買委託手数料、普通分配金に対する課税
3.中途換金時…
解約手数料、消費税相当額、収益に対する課税、信託財産留保額
4.償 還 時…
収益に対する課税
手数料等の費用について
投資信託には、
買付時のお申込み手数料(申込金額に対し最高3.15%〔税込〕)
ならびに
換金時の信託財産留保額(基準価額に対し最高0.5%)
が必要となり、保有期間中は
信託報酬(純資産総額に対し最高年率2.100%〔税込〕)
、監査費用、売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用などが信託財産から支払われます。
ファンド毎に異なりますので、詳細は投資信託説明書(目論見書)等によりご確認ください。
※これらの手数料・費用等の合計額については、申込金額や保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。
運用による損失は、全て投資家であるお客さまに帰属いたします。
●
投資の最終的なご判断は、お客さまご自身の責任において行っていただきますようお願いいたします。
●
投資信託は値動きのある有価証券に投資します。(また、外貨建資産にはこの他に為替変動もあります)ので、基準価額は変動します。したがって、元本が保証されているものではありません。
■投資信託をご購入の際に、必要なもの■
投資信託の取引が初めての場合、投資信託取引口座を開設していただきます。
■
〈とりぎん〉に投資信託取引口座をお持ちのお客さま
●
ご本人を確認できる公的書類(※)
●
投資信託取引口座のお届出印
●
普通預金通帳、または当座小切手
■
〈とりぎん〉に投資信託取引口座をお持ちでないお客さま
●
ご本人を確認できる公的書類(※)
●
普通預金のお届出印と通帳または当座預金のお届出印と通帳
(※)運転免許証・各種健康保険証・印鑑証明書・住民票・各種年金手帳のいずれかをお願いいたします。
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ご 注 意 く だ さ い
投資信託では下記の点をご確認ください。
投資信託をご購入の際は、最新の投資信託説明書(目論見書)等により必ず内容を十分ご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
投資信託説明書(目論見書)等は、鳥取銀行の本支店等にご用意しております。
投資信託は預金ではありません。
銀行で取扱う投資信託は、預金保険および投資者保護基金の対象ではありません。
投資信託は、値動きのある債券・不動産投信・株式等の有価証券(外国証券については為替変動リスクもあります)等に投資しますので、基準価額は大きく変動します。したがって、元本および分配金が保証されるものではなく、元本を割り込むことがあります。
投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
ファンドによっては、お取扱いできない日や大口の換金について制限がある場合があります。 また証券取引所等の取引停止等やむを得ない事情があるときは、ご換金の申込受付を中止すること等があり、残存口数がファンド所定の口数を下回った場合等には、信託期間の途中で信託が終了(償還)されることがあります。
受付時間は、原則当行営業日の午前9時から午後2時まで(店頭にて)とさせていただきます。 (取扱商品によっては午後1時までのものもございます)
午後2時以降のお申し出につきましては、翌営業日のお申込みの取扱いとさせていただきます。
銘柄によって、海外の市場の休業日等により受付できない日があります。
鳥取銀行は販売会社であり、設定・運用は各運用会社(投資信託会社)が行ないます。
お電話でのご相談は
個人業務部 TEL:0857-37-0261
受付時間/月〜金 9:00〜17:00 ※ただし銀行の休業日は除きます。
平成21年5月25日現在
詳しくは各本支店窓口までお気軽にご相談ください。
商 号:株式会社 鳥取銀行 登録金融機関 中国財務局長(登金)第3号
加入協会:日本証券業協会
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